Основы Интернет - технологий.

Понятие «диверсификация» используют в любой экономической деятельности — как в малом бизнесе, так и в государственных масштабах. Она позволяет приспосабливаться к изменяющемуся рынку, снижать риски, планомерно развивать компанию или экономику страны. Этот процесс известен благодаря метафоре «не складывать яйца в одну корзину» — распределение позволяет не только сохранить, но и приумножить активы.

Поговорим о диверсификации с точки зрения бизнеса.

Что такое диверсификация

Диверсификация — это распределение активов компании. Этот термин чаще используют применительно к финансам: предприятие инвестирует «свободную» сумму в несколько направлений, чтобы снизить риски и получить разные источники пассивного дохода.

Например, компания может положить деньги на счет в банке, инвестировать в акции другого предприятия или валюту, запустить производство нового продукта. По итогу она будет иметь доход с каждого источника вложения. Если же какой-то из них окажется нерентабельным, убытки от него компенсируются прибылью из других источников.

Зачем нужна диверсификация

Она помогает бизнесу:

• Уменьшить риски. Пример выше показывает, как можно не потерять деньги из-за невыгодного вложения.


• Избежать банкротства. При нестабильной экономике «работающие» активы — это возможность сохранить компанию.


• Увеличить рентабельность. Это важная метрика для привлечения инвесторов и планирования перспектив.


• Развиваться и масштабироваться. Стабильный доход позволяет грамотно спланировать выход на новые рынки.

Достоинства и недостатки

Плюсы диверсификации:

• сохранение капитала — доходы от одного источника компенсируют убытки от другого.


• возможность отказаться от кредитования — если свои источники приносят доход, привлекать сторонние не имеет смысла;


• перспективы — благодаря развитию новых направлений и увеличения денежных потоков;


• рост конкурентоспособности — благодаря устойчивости и перспективам компании.

Минусы:

• Постоянные риски. Ситуация на рынке может измениться, и прибыль от одних вложений не покроет убытки от других.


• Потребность в ресурсах. Если вы вкладываетесь в новые направления, понадобятся производственные мощности и специалисты. Финансовые вложения окупятся только при грамотной бизнес-стратегии.


• Потребность в аналитике. Недостаточно просто вложить деньги — нужно постоянно мониторить ситуацию на рынке, перераспределять бюджет. Понадобится компетентный в вопросах экономики специалист.

Аналитика и оптимизация бюджета — «столпы» любого бизнеса и каждого бизнес-процесса. По возможности, автоматизируйте сбор и обработку данных, чтобы сделать точные выводы. Например, для оценки маркетинговых вложений подойдет Сквозная аналитика Calltouch.

Виды

Связанная диверсификация. Это производство похожей на ассортимент компании продукции. Так как специализация компании не изменяется, а для выпуска имеется все необходимое оборудование, этот вид считают самым простым и очевидным.

Выделяют два подвида:

• горизонтальный — разработка продукта с такими же характеристиками;


• вертикальный — выпуск сопутствующего продукта, например, колонок и компьютерных мышей для ПК.

Несвязанная диверсификация. Производство нового(ой) для компании товара/услуги.

Подвиды:

• Конгломеративный. Продукт не связан с организованным в компании производством. Процесс сложный и дорогой: нужно осваивать новые производственный цикл и рынки.


• Центрированный. Опыт выпуска одного типа продукции используют для создания другого. Например, открывают цех с похожими принципами производства.

Комбинированная диверсификация. Совмещает связанный и несвязанный виды. Например, компания вкладывает часть ресурсов в создание похожего продукта, а остальное — в совершенно новое производство.

Типы диверсификации для бизнеса

Производства. Компания вкладывается в расширение ассортимента — по одному из видов, описанных выше.

Такая диверсификация открывает для компании новые рынки сбыта, защищает ее от экономической нестабильности. Например, если предприятие выпускает только канцелярию для школьников, оно зависит от сезона, но производство офисных принадлежностей поможет обеспечить востребованность бренда круглый год.

Бизнеса. Компания инвестирует финансы: покупает акции, ценные бумаги, валюту. Это увеличивает устойчивость к разным факторам экономики, расширяет сферы влияния.

Рисков. Компаниям важно исключить риск потери капитала. Для этого руководство ищет наиболее надежные варианты инвестирования. Такие источники, как правило, приносят небольшую прибыль — надежность и доходность здесь обратно пропорциональны. Для диверсификации рисков обычно используют часть активов.

Инвестиционного портфеля. Активы распределяют так, чтобы свести к минимуму вероятность убытков. В портфель могут входить:

• акции и другие ценные бумаги;


• валюта;


• недвижимое имущество;


• драгоценные металлы.

Варианты инвестирования оценивают по критериям доходности, корреляции друг с другом и рисков.

Капитала. Вложение финансов в не связанные друг с другом отрасли производства и сферы услуг. Для диверсификации также используют различные секторы экономики и депозиты разных банков.

Цен. Это привлечение клиентов с разным уровнем дохода для повышения объема продаж. Компания создает предложения для разных категорий клиентов и продвигают их с помощью маркетинговой стратегии.

Деятельности. Компания организует производство нескольких продуктов. Это помогает расширить ЦА и сферы своего влияния, наметить новые пути развития.

Методы диверсификации

Адаптация. Новые направления запускают на основе имеющегося производства и/или каналов сбыта. Компания получает возможность без больших вложений увеличить свой ассортимент и доход.

Экспансия. Компания осваивает новые рынки: разрабатывает новый продукт, организует его производство, открывает точки продаж.

Поглощение. Это выкуп другой компании: менее успешной, меньшей по размеру, но с большим потенциалом продукта. Все активы поглощенной компании уходят новому владельцу.

Слияние. Объединение одинаковых по доле рынка, капиталу и бизнес-возможностям компаний. Процесс характерен для предприятий, которые работают в одной и той же отрасли.

Присоединение. Процесс, при котором компания входит в состав другой, но при этом продолжает работать самостоятельно. За ней остаются текущие процессы, но важные управленческие решения принимает организация-покупатель.

Инвестиции. Компания финансирует другие организации, чтобы получать долю от их дохода.

Как происходит диверсификация

Чтобы диверсифицировать бизнес, компания проходит несколько этапов.

Анализ. Руководство оценивает:

• показатели работы предприятия, его сильные стороны перспективы;


• риски и ограничения, на устранение которых могут понадобиться дополнительные ресурсы;


• положение организации на рынке;


• свободные ресурсы — те, которые можно диверсифицировать.

Поиск направления. Этот шаг требует изучения экономической ситуации. Выберите несколько вариантов диверсификации и оцените перспективы. Например, если вы хотите вложиться в валюту, рассмотрите изменение курса за последний год, изучите прогнозы, углубитесь в экономические ииследования.

Часто компании ведут диверсификацию в направлениях смежных отраслей. Благодаря знаниям и практике, такая «безопасная» стратегия может принести результат.

Оценка выбранного направления. Мероприятия похожи на те, которые применяют для открытия нового бизнеса. Необходимо провести анализ всех составляющих: от рисков до возможных каналов сбыта.

Параметры для оценки:

• востребованность продукта;


• конкуренция;


• возможности сбыта;


• ценовая политика компании;


• варианты развития.

Анализ портфеля. Определите значение проекта для вашего инвестиционного портфеля. Нужно оценить, вписывается ли он в установленный бюджет, возможны ли дополнительные затраты и какие именно.

Примеры диверсификации

Сбер. Компания не ограничилась предложением финансовых услуг, а выстроила целую экосистему. Так, Сберу принадлежит маркетплейс «СберМегаМаркет», сервис доставки «СберМаркет», агрегатор вакансий Rabota.ru, портал недвижимости «Домклик».

Чистая линия. Помимо уходовых средств, компания запустила производство молочных продуктов, мороженого и шоколада.

Johnson & Johnson. Организация известна тем, что выпускает уходовую косметику для детей и взрослых. Однако она также производит медицинские препараты, приборы и оборудование.

Коротко о главном

К диверсификации может прибегать любой бизнес. Она помогает сделать так, чтобы финансы и другие активы компании приносили дополнительный доход. Если грамотно оценить риски и распределить бюджет, вы повысите рентабельность компании, освоите новые рынки и убережете свой бизнес от банкротства.